Финансы

На этой неделе курс рубля к доллару и евро продолжил падать. Кое-где в обменниках за американскую валюту просили уже 70 рублей, а за европейскую — больше 80 рублей. Цены на нефть марки Brent на прошлой неделе опускались до 49 долларов за баррель, а сейчас в России с надеждой смотрят на планку в 53 доллара, в то время как в уходящем году она поднималась до 70 долларов за баррель и выше.

Директор Института стратегического анализа Игорь Николаев внимательно отслеживал динамику нефтяных цен и волатильность рубля, как эксперт может быть доволен точностью своих прогнозов. И падение нефтяных цен, и новую девальвацию рубля к концу завершающегося года он предсказал весьма точно. В следующем 2019 году или чуть позднее, по прогнозу Николаева, ожидается мировой экономический кризис, о чем эксперт также говорил в своих предыдущих интервью. подробнее ⮞⮞⮞

Разворот российской экономической политики на Восток, анонсированный после присоединения Крыма и резкого ухудшения отношений с Западом, оборачивается «холодным душем».

Попытка привлечь Китай к дедолларизации и формально закрепить перевод в национальные валюты взаимной торговли - не увенчалась успехом.


Китай отказался подписывать межправительственное соглашение с Россией о расчетах в нацвалютах, которое готовилось с 2014 года и которое российские чиновники считали уже практически решенным делом.

«Отошли от этого формата по предложению китайской стороны», заявил во вторник глава Минфина Антон Силуанов. подробнее ⮞⮞⮞

Российская банковская система и биржевой рынок способны без существенных потерь пережить повторение шоковой девальвации рубля по сценарию 2014 и 2008 гг.

К такому выводу пришел ЦБ РФ по итогам стресс-тестирования, в котором были задействованы участники биржевых торгов и внебиржевого рынка.

Для них центробанк смоделировал два сценария, каждый из которых предполагал ослабление курса рубля и снижение стоимости ценных бумаг.

В рамках первого рассматривались риски на основе средних оценок за последние 10 лет. Второй сценарий включал «максимальный шок» 2008-09 и 2014 гг, сообщает регулятор «Обзоре финансовых рынков». подробнее ⮞⮞⮞

Администрации президента США Дональда Трампа с помощью санкций за три месяца удалось сделать то, что правительство России было бессильно осуществить последние 27 лет, - перекрыть отток российских денег в офшоры.

После апрельского ужесточения ограничительных мер, которые сопровождаются массовыми проверками счетов россиян на Кипре, заморозкой активов Олега Дерипаски и Виктора Вексельберга, а также ликвидацией прибалтийской "прачечной" по отмыванию российских денег, состоятельные россияне столкнулись с проблемами при выводе капитала. подробнее ⮞⮞⮞

Ежегодная, уже 10-я, встреча экспертов под эгидой «Ведомостей» на тему макроэкономического прогноза прошла в Интерконтинентале. За круглыми столами в центре празднично наряженной поверх жидкой грязно-серой каши талого снега Москвы (нынешнее Рождество безусловно лидирует по монументальности бессмысленных предпраздничных конструкций и яркости иллюминации) собрались те немногие, у кого жизнь удалась, послушать тех исключительных, кто знает, что будет с теми миллионами, которым не так повезло.

Панель продолжалась два часа и была на мой субъективный взгляд самой депрессивной из всех десяти исторически состоявшихся, несмотря на то, что участие в ней принимали не штатные оппозиционеры, а вполне независимые специалисты, включая представителей Сбербанка (Антон Струченевский) и ВЭБ (Андрей Клепач). Правда, Антон Струченевский сходу удивил меня постановкой вопроса: экономика и курс рубля, по его словам, в 2018 году отвязались от цены на нефть, это, собственно, и было задачей правительства, и она выполнена. Ситуация стабилизирована, стране не страшны внешние шоки, экономика медленно, но растет, растут инвестиции, причем негосударственные – резюмировал он. подробнее ⮞⮞⮞

По мере того, как приближается январь, когда конгресс США возобновит рассмотрение санкционных законопроектов, российский ЦБ начинает готовиться к жестким сценариям, вплоть до отключения одного из банков от международных платежных систем.

Как сообщают «Ведомости», центробанк разослал участникам банковского рынка письмо с рекомендацией принять превентивные меры на случай, если банк-партнер, через который они работают с системами Visa и MasterCard, будет вынужден приостановить операции. подробнее ⮞⮞⮞

Премьер-министр России Дмитрий Медведев подписал постановления, направленные на защиту интересов российских банков, находящихся под иностранными санкциями. Соответствующие документы выложены на сайте правительства России во вторник, 27 ноября.

Находящимся под санкциями российским банкам в целях "противодействия незаконному санкционному давлению" разрешено не раскрывать информацию, которую надлежит раскрывать согласно российскому законодательству. Таким правом банк может воспользоваться, если в отношении лиц, "под контролем либо значительным влиянием которых он находится", введены ограничительные меры.

Такие же льготы действуют и в том случае, если под санкции попали члены совета директоров банка или некоторые представители руководства. В то же время кредитные учреждения обязаны сами представлять эту информацию в Банк России и обосновывать, почему они приняли такое решение. подробнее ⮞⮞⮞

На нефтяном рынке продолжается спад котировок. Аналитики обсуждают, возможно ли повторение ситуации 2014 года, когда цены на нефть обвалились в два раза - и за этим последовал обвал рубля. Российский центробанк считает, что снижение котировок до 35 долларов маловероятно, но предупреждает, что инфляция в этом случае будет двузначной.

На торгах 20 ноября котировки упали на рекордные 7% до 62 долларов. Сырье дешевеет с начала октября, когда цены достигли пика в 85 долларов.

Спад на торгах 20 ноября стал рекордным, отмечает "Уралсиб" в своем отчете. Явных триггеров для столько резкого обвала не было, говорит главный экономист банка Алексей Девятов: "По всей видимости, это довольно спонтанное движение рынка, и оно связано с тем, что многие инвесторы обеспокоены перспективой избытка предложения нефти на рынке". подробнее ⮞⮞⮞

По мере того как доходы населения продолжают падать четвертый год подряд, запрещенный в большинстве цивилизованных стран рынок микрокредитов выходит на рекордные уровни просрочки.

По итогам третьего квартала доля неработающих займов в портфелях МФО достигла беспрецедентных 40,3%, сообщает во вторник бюро кредитных историй "Эквифакс".

С просрочкой больше 90 дней оказалось 3,2 млн кредитов на общую сумму 35,4 млрд рублей. С начала года их доля выросла на 3,5 процентного пункта.

Доля неработающих займов в денежном выражении растет медленнее - на 0,3 п.п., до 31,7%. "Это говорит о том, что в просрочку 90+ уходят небольшие суммы, в основном, займы до зарплаты", - констатируют в "Эквифаксе". подробнее ⮞⮞⮞

Банк России ведет подготовку к возможному введению санкций против национальной платежной системы "Мир", к которой в принудительном порядке подключили всех бюджетников страны. Подготовка ведется с августа, когда появились сообщения о возможном ужесточении санкций США, заявила в четверг на встрече с банкирами замначальника управления департамента национальной платежной системы ЦБ Светлана Ромашкина.

По ее словам, работа началась после того, как о санкциях сообщили "по телевизору".

"С того дня, как было объявление по телевизору о том, что где-то кто-то опять планирует новые санкции ввести, мы бегаем и ищем пути для того, чтобы предохраниться, предусмотреть возможные способы защиты", - цитирует Ромашкину ТАСС.

"Мы бегаем без устали два месяца. Честно скажу, иногда по ночам", - заявила представитель ЦБ. подробнее ⮞⮞⮞

В ближайший год российская экономика, получающая две трети валютных доходов от продажи углеводородов, столкнется с новым падением цен на нефть, тогда как план "прорыва", заложенный в майский указ Владимира Путина, будет бессилен ускорить рост.

Такой прогноз дают во вторник эксперты международного рейтинговое агентства S&P.

Хотя правительство РФ ожидает ускорение темпов роста до уровня выше мировых с 2021 года, полагаясь на принудительное увеличение инвестиций, эти ожидания останутся нереализованными, предупреждает агентство в опубликованном во вторник докладе.

"Мы полагаем, что темпы роста ВВП будут ниже прогнозируемого российским правительством уровня, и не ожидаем значительного увеличения капитальных расходов корпоративного сектора", - пишет S&P. подробнее ⮞⮞⮞

"Россия пытается "слезть с долларовой иглы" в тот момент, когда ее экономика проседает под американскими санкциями, а сама страна готовится к более жестким карам, ожидаемым в конце текущего месяца", - пишет журналист The Wall Street Journal Георгий Канчев.

Автор полагает: "С точки зрения Кремля эти усилия - не самая завуалированная месть за введенные Западом запреты, элемент более широких попыток сделать экономике "профилактическую прививку" путем стимулирования отечественного производства и инвестиций, а также укрепления связей с Китаем".

"Официальные лица говорят, что Москва не планирует запрещать ни хождение доллара, ни долговые обязательства, номинированные в долларах. Но, по мнению аналитиков, даже диверсификация с частичным уходом от доллара - нелегкая задача. Доллар используется в 9 из 10 транзакций на рынке иностранной валюты с ежедневным оборотом 5 трлн долларов, большая часть глобальных долгов номинирована в долларах. Резкие колебания курса рубля в последние годы подорвали доверие к этой валюте, а российская экономика сильно зависима от товаров, цены на которые устанавливаются в долларах, - например, нефти, газа и стали", - пишет издание. подробнее ⮞⮞⮞

Что должно произойти, чтобы рубль рухнул?

Главный официальный прогноз рублевого курса на много лет вперед регулярно делает, как известно, министр экономразвития Максим Орешкин. В его предвидениях рубль всегда более или менее тверд, может быть, только капельку дешевея с годами. Есть у этих предсказаний одна устойчивая особенность — в них никто не верил и не верит.

Подлинный народный интерес вызывают альтернативные прогнозы, исходящие от экспертов разной степени авторитетности, но объединенных некоторой свободой от казенной дисциплины. Самое популярное предсказание большинства из них уже несколько лет подряд звучит так: «К концу нынешнего года ждите доллар за сто рублей». И хотя до сих пор не дождались, эта цифра рождается снова и снова. Наша публика безоговорочно предпочитает плохие прогнозы, поэтому интеллектуальный авторитет экспертов нисколько не страдает от их очередного несбытия. К тому же и круглое число как-то манит. подробнее ⮞⮞⮞

Правительство России в ближайшие три года резко увеличит расходы на оборону и национальную безопасность.

Об этом во вторник сообщил директор департамента бюджетной политики в сфере государственной военной и правоохранительной службы Минфина Анатолий Попов.

"Общий объем дополнительных бюджетных ассигнований на оборону и безопасность составляет 1 трлн 160 млрд рублей за три года. Это беспрецедентное решение, таких ранее, по крайней мере, давно, не принималось", - заявил Попов, выступая на заседании комитета Совета Федерации по обороне и безопасности (цитаты по ТАСС). подробнее ⮞⮞⮞

Состоятельные россияне, имеющие на счетах сумму от 1 млн долларов, не доверяют рублевой зоне и хранят свои сбережения преимущественно в валюте и в иностранных банках.

К такому выводу пришли аналитики Frank RG, рассмотрев финансовые активы более 30 тыс. россиян и данные от 11 российских банков и их подразделений private banking, которые специализируются на оказании услуг состоятельным клиентам.

Совокупное состояние российских долларовых миллионеров составило, по данным исследования, 455 млрд долларов, из которых 315 млрд, или 70%, хранится за рубежом.

Доля валюты в портфелях состоятельных граждан РФ увеличивается, констатируют в Frank RG. подробнее ⮞⮞⮞